Catherine Louise Sagal urodziła się 19 stycznia 1954 roku w dzielnicy Los Angeles - Hollywood. Pochodzi z żydowskiej rodziny, która czynnie działała w przemyśle rozrywkowym. Ma pięcioro rodzeństwa, w tym dwie młodsze siostry bliźniaczki Jean i Liz oraz brata Joe, którzy także zajmują się aktorstwem. Zanim ukończyła 25. rok życia straciła swoich rodziców Borisa Sagala i Sarę Macon. Matka, która była scenarzystą i producentem, zmarła przez problemy z sercem. Natomiast jej ojciec zginął tragicznie podczas kręcenia miniserialu telewizyjnego "III Wojna Światowa", którego był reżyserem. Katey od piątego roku życia występowała na scenie. Jest nie tylko uzdolnioną aktorką, ale również utalentowaną wokalistką. W 1977 roku poślubiła Freddiego Beckmayera, z którym rozwiodła się po czterech latach. Sławę przyniosła jej rola Peggy Bundy w popularnym sitcomie z końca lat 80. "Świat według Bundych". Za tę kreację otrzymała wiele nagród, m.in. cztery nominacje do Złotego Globu. W 1993 roku wyszła ponownie za mąż za Jacka White'a, z którym doczekała się dwójki potomstwa (córki Sarah i syna Jacksona). W tym czasie pracowała nad swoją inną pasją - komponowaniem i śpiewaniem własnych utworów muzycznych. W 1994 roku wydała debiutancką płytę "Well", a dziesięć lat później nagrała kolejny album zatytułowany "Room". Jej drugi związek małżeński zakończył się rozwodem w lipcu 2000 roku, a 2 października 2004 roku wyszła trzeci raz za mąż - za producenta Kurta Suttera. Zamieszkali wspólnie wraz ze swoją córką Esme Louise oraz dwójką dzieci Sagal z poprzedniego małżeństwa z Whitem.